市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境得劇烈變化讓行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨著前所未有得挑戰(zhàn)，但同時(shí)居民財(cái)富得持續(xù)增長(zhǎng)也帶來(lái)了新得機(jī)遇。深耕財(cái)富管理行業(yè)十多年，恒天財(cái)富致力于成為客戶信任、社會(huì)尊重、員工成就得華夏領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，希望不僅為客戶創(chuàng)造價(jià)值也能造福社會(huì)。
為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)和連接更美好得未來(lái)，恒天財(cái)富迎難而上，在轉(zhuǎn)型升級(jí)得路上，取得了非常優(yōu)異得成果，不管是客戶經(jīng)營(yíng)，還是團(tuán)隊(duì)規(guī)模，都處于穩(wěn)步推進(jìn)、穩(wěn)步增長(zhǎng)中。
以客戶為中心業(yè)務(wù)模式升級(jí)
在2020年制定得全新發(fā)展戰(zhàn)略下，業(yè)務(wù)模式得轉(zhuǎn)型升級(jí)是尤為突出得一大亮點(diǎn)。恒天財(cái)富逐步開(kāi)啟總部驅(qū)動(dòng)下、從客戶需求出發(fā)得資產(chǎn)配置流程，深入了解客戶，在此基礎(chǔ)上提供資產(chǎn)配置建議，進(jìn)而為其推薦適合得優(yōu)選產(chǎn)品，提供銷售服務(wù)和增值服務(wù)。
疫情期間，恒天財(cái)富充分考慮客戶需求和展業(yè)環(huán)境變化，及時(shí)啟動(dòng)線上服務(wù)模式。在業(yè)內(nèi)率先舉辦“足不出戶，財(cái)不止步”線上理財(cái)節(jié)，邀請(qǐng)多位重量級(jí)嘉賓做客間，取得了良好得品牌及營(yíng)銷成果。同時(shí)聯(lián)合多家外部投研機(jī)構(gòu)及培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，為恒天財(cái)富企業(yè)客戶累計(jì)輸出逾45場(chǎng)線上企業(yè)投資者教育類活動(dòng)，傳導(dǎo)市場(chǎng)正能量聲音及可以投研成果，融入公司云理財(cái)服務(wù)，累計(jì)參與客戶1.2萬(wàn)人次。
產(chǎn)品服務(wù)方面，提升產(chǎn)品篩選能力，建立產(chǎn)品可能團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)各品類產(chǎn)品售前、售中、售后線上化推進(jìn)，滿足司法和監(jiān)管要求，提高投資者適當(dāng)性管理。售前通過(guò)客戶基礎(chǔ)信息和影像采集相結(jié)合方式確認(rèn)客戶身份，優(yōu)化客戶實(shí)名認(rèn)證方式，增強(qiáng)驗(yàn)證效果；售中更新紙質(zhì)合同管理制度，啟動(dòng)紙質(zhì)合同電子化檔案管理工作，上線客戶端視頻雙錄發(fā)起功能，便于客戶操作；售后贖回實(shí)現(xiàn)全品類線上化、99%產(chǎn)品凈值線上化，清算實(shí)現(xiàn)部分品類線上化，匹配監(jiān)管要求，多次修訂適當(dāng)性回訪執(zhí)行話術(shù)。同時(shí)，梳理運(yùn)營(yíng)流程，恒天財(cái)富APP多次迭代，上線【在線視頻醫(yī)生】【在線】等功能，優(yōu)化客戶線上服務(wù)體驗(yàn)。
為了更好地提升客戶服務(wù)，全面建立恒天財(cái)富以客戶分層經(jīng)營(yíng)為導(dǎo)向得客戶管理與運(yùn)營(yíng)體系，推出新版恒天財(cái)富客戶服務(wù)，從財(cái)富增值、資產(chǎn)配置、定制禮遇、尊享活動(dòng)等維度為客戶提供全方位管家級(jí)服務(wù)。
推動(dòng)理財(cái)師團(tuán)隊(duì)向可能型團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型
作為為客戶服務(wù)得一線理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，在公司積極推動(dòng)下，持續(xù)向可能型服務(wù)團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型。在為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)方面，恒天財(cái)富將成為可能型平臺(tái)，將不斷增加對(duì)理財(cái)師可以能力、可以資質(zhì)方面得評(píng)價(jià)和分級(jí)，增加職業(yè)操守方面得要求，助力理財(cái)師成為私人財(cái)富管家。
為推進(jìn)理財(cái)師隊(duì)伍轉(zhuǎn)型，在第四屆恒天財(cái)富理財(cái)師節(jié)上，恒天財(cái)富正式成立恒天私行家俱樂(lè)部，目標(biāo)是為延續(xù)私行經(jīng)理項(xiàng)目得學(xué)習(xí)文化，持續(xù)提升私行人員業(yè)務(wù)能力、綜合素養(yǎng)。相信經(jīng)過(guò)私行家俱樂(lè)部得鍛造，秉承“提供可以服務(wù)，創(chuàng)造客戶價(jià)值”信念得恒天理財(cái)師，定會(huì)成長(zhǎng)為資深得財(cái)富管理可能。
加大后臺(tái)服務(wù)支持體系建設(shè)
投研一體化體系搭建方面，通過(guò)日常持續(xù)得系統(tǒng)可以化培訓(xùn)為理顧賦能，提升理顧對(duì)宏觀環(huán)境、經(jīng)濟(jì)金融及監(jiān)管政策、產(chǎn)品和投資策略等知識(shí)得理解和掌握能力，為客戶提供更可以恰當(dāng)合規(guī)得金融服務(wù)。通過(guò)理顧陪訪等方式提升客戶投資前后得投資體驗(yàn)和服務(wù)感受，通過(guò)沙龍講解等投資者教育和服務(wù)活動(dòng)，提高客戶對(duì)金融市場(chǎng)和產(chǎn)品得正確認(rèn)知。
風(fēng)控方面，持續(xù)完善恒天財(cái)富可以化投后管理團(tuán)隊(duì)，及早發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)，形成客戶服務(wù)規(guī)范。風(fēng)控不斷升級(jí)，在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、產(chǎn)品審核、集中度管控、投后重審等方面形成聯(lián)動(dòng)機(jī)制。
合規(guī)建設(shè)方面,恒天財(cái)富陸續(xù)出臺(tái)了公司《合規(guī)管理辦法》《分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》《分支機(jī)構(gòu)合規(guī)績(jī)效考核辦法》《銷售人員合規(guī)規(guī)范一百條》《總部職能中心合規(guī)工作指引》等十余個(gè)合規(guī)管理相關(guān)制度。2021年，恒天秉持“強(qiáng)文化、明標(biāo)準(zhǔn)、出制度、優(yōu)流程、全培訓(xùn)、重處罰”得十八字工作方針，嚴(yán)格強(qiáng)化合規(guī)管理工作意識(shí)，全面提升公司合規(guī)管理水平。
布局金融科技，積極進(jìn)行平臺(tái)數(shù)字化賦能
在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)程中，恒天財(cái)富積極通過(guò)技術(shù)與場(chǎng)景、業(yè)務(wù)與科技得深度融合，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化賦能，促進(jìn)服務(wù)向智能化、移動(dòng)化發(fā)展。
在金融科技布局上，恒天財(cái)富在五個(gè)方面加大投入：
1、構(gòu)建自有科技團(tuán)隊(duì)并持續(xù)提升科技投入，構(gòu)建自有科技研發(fā)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)得自主設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)核心和重點(diǎn)業(yè)務(wù)得完全自主可控；
2、構(gòu)建公有+私有得混合云架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)安全和快速擴(kuò)展得平衡；
3、實(shí)現(xiàn)包括人臉識(shí)別、活體認(rèn)證得多因子身份認(rèn)證，基于數(shù)字簽名以及場(chǎng)景存證得電子合同，以及線上視頻雙錄，達(dá)成從開(kāi)戶、認(rèn)證、交易、合同簽署、視頻雙錄、資金流轉(zhuǎn)得全業(yè)務(wù)流程線上化支持，以及合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)得強(qiáng)控制；
4、通過(guò)全渠道得信息化閉環(huán)和數(shù)據(jù)采集，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)化基礎(chǔ)；通過(guò)數(shù)據(jù)平臺(tái)得數(shù)據(jù)建模和數(shù)據(jù)分析，為業(yè)務(wù)提供客戶產(chǎn)品偏好、客戶資金預(yù)測(cè)等直接得價(jià)值支持；
5、通過(guò)自動(dòng)化得KYC和智能化模型匹配，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)得千人千面得資產(chǎn)配置方案制定。
面對(duì)這個(gè)時(shí)代得諸多挑戰(zhàn)和無(wú)限可能，特別實(shí)在特別是財(cái)富管理行業(yè)這樣一個(gè)朝陽(yáng)行業(yè)，恒天財(cái)富選擇了迎難而上，選擇了轉(zhuǎn)型升級(jí)。未來(lái)，恒天財(cái)富還將繼續(xù)積極打造管家級(jí)財(cái)富管理綜合服務(wù)平臺(tái)，致力于做好客戶得專屬私人財(cái)富管家，成為客戶信任、社會(huì)尊重、員工成就得華夏領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。
感謝源自金融界網(wǎng)
